O Relatório Anual de Supervisão Regulamentar 2026 da FINRA diz que suas regras e leis de valores mobiliários continuam a se aplicar quando empresas membros usam IA generativa, assim como se aplicam a outras tecnologias. Relatório Anual de Supervisão Regulamentar:
Siga as evidências.
Rastreie como o evento poderia chegar aos mercados, e então inspecione uma explicação concorrente.
Compare as explicações.
Mude de lentes para ver o que cada conta explica e o que permanece incerto.
O relatório da FINRA aplica obrigações familiares a novas ferramentas, incluindo precisão, registros e supervisão de nível firme.
O relatório da FINRA aplica obrigações familiares a novas ferramentas, incluindo precisão, registros e supervisão de nível firme.
Um assistente de documentos internos e um agente autônomo não apresentam os mesmos riscos ou requerem salvaguardas idênticas.
O regulador descreve casos de uso e as regras que as empresas ainda devem cumprir
A FINRA diz que suas regras neutras em tecnologia permanecem aplicáveis quando as empresas testam ou implementam IA generativa, e observa que o uso pode implicar supervisão, comunicações com clientes, manutenção de registros e negociação justa, conforme a regra 3110, as empresas membros precisam de um sistema de supervisão razoavelmente projetado para seus negócios. Relatório Anual de Supervisão Regulamentar:
O relatório diz que a FINRA viu as empresas se concentrarem na eficiência, processos internos e recuperação de informações. Relatório Anual de Supervisão Regulamentar:
FINRA sinaliza a possibilidade de respostas geradas imprecisas ou enganosas, viés, riscos de segurança cibernéticos de terceiros e mudanças de modelo ao longo do tempo. Relatório Anual de Supervisão Regulamentar:
Um sistema de controle útil segue a saída no fluxo de trabalho do cliente.
Um resumo gerado por IA pode afetar uma recomendação do cliente, alerta de conformidade ou decisão interna, mesmo quando uma pessoa entra na ação final, as empresas devem mapear onde as saídas são usadas, quem pode confiar neles, quais registros de fonte são mantidos e como os erros são intensificados, o que torna mais fácil avaliar as obrigações existentes contra o caso específico de uso.
Testando apenas se uma ferramenta responde rapidamente, perderá se inventa detalhes, omite um aviso material ou muda de comportamento após uma atualização do modelo.
Agentes de IA que podem acessar contas, sistemas de mercado ou dados de clientes criam um limite operacional mais amplo do que um assistente de redação.
Pergunte o que a firma pode reconstruir depois de uma decisão assistida por IA.
A empresa pode identificar a versão do modelo, dados de entrada, usuário, saída e revisor para uma interação com o cliente material? As comunicações são captadas sob os procedimentos de retenção da empresa? Os supervisores podem ver quando uma resposta foi alterada, rejeitada ou usada para desencadear uma ação posterior? Relatório Anual de Supervisão Regulamentar:
Uma ferramenta de terceiros pode mudar, processar dados sensíveis ou depender de serviços externos, a corretagem deve saber quais controles ela opera e quais eles dependem do fornecedor para fornecer.
A alternativa é que uma ferramenta interna de baixo risco tem um impacto limitado no cliente ou no mercado, e os controles devem refletir o uso e exposição reais da empresa, uma avaliação documentada e reteste periódico são mais informativos do que uma ampla alegação de que uma corretagem é "ali-powered" ou "AI-seguro".