17 сентября Управление по финансовому регулированию и надзору заявило, что оно и партнерские агентства предприняли дальнейшие действия против незаконной пиринговой криптоторговли в нескольких местах Лондона. Операции состоялись 10 сентября в соответствии с правилами Великобритании по отмыванию денег. В уведомлении документируются целенаправленные усилия по обеспечению соблюдения, а не общий вывод о каждой пиринговой криптовалютной службе. Управление по финансовому поведению Великобритании: меры против незаконной пиринговой криптоторговли, 17 сентября 2026 года
Следуйте доказательствам
Отследите, как событие может достичь рынков, а затем проверьте конкурирующее объяснение.
Сравнить объяснения
Переключите линзы, чтобы увидеть, что объясняет каждый аккаунт, и что остается неопределенным.
FCA использует текущие полномочия AML с партнерскими агентствами для нарушения незаконных торговых операций.
FCA использует текущие полномочия AML с партнерскими агентствами для нарушения незаконных торговых операций.
В пресс-релизе не установлено, что вся одноранговая криптоактивность является незаконной или описывается каждый случай на рынке.
Обновление касается действий нескольких агентств в нескольких местах Лондона.
В уведомлении FCA говорится, что она работала с партнерами в Великобритании и за рубежом, чтобы нарушить незаконную торговлю одноранговыми криптовалютами в нескольких местах в Лондоне. Она датирует операционную акцию 10 сентября и говорит, что работа была проведена в соответствии с Положением об отмывании денег, финансировании терроризма и переводе средств 2017 года. Управление по финансовому поведению Великобритании: меры против незаконной пиринговой криптоторговли, 17 сентября 2026 года
Объявление касается принудительного исполнения в отношении деятельности, которую FCA характеризует как незаконную. В нем не говорится, что каждая одноранговая транзакция, каждый не-кассовый кошелек или каждая криптовалютная услуга являются незаконными. Фирмы и пользователи по-прежнему должны понимать, какие правила применяются к их собственной роли и деятельности.
FCA также отмечает, что криптовалюта остается высокорискованной инвестицией и что более широкий крипторежим Великобритании еще не начался.Регулятор говорит, что криптовалютность остается в значительной степени нерегулируемой в Великобритании, за исключением существующих требований по борьбе с отмыванием денег и финансовым продвижением, до октября 2027 года. Управление по финансовому поведению Великобритании: меры против незаконной пиринговой криптоторговли, 17 сентября 2026 года
Принудительное исполнение активно, в то время как более широкий режим разрешения все еще впереди.
В уведомлении показано, что действующие правила AML и финансового продвижения могут применяться до начала будущего режима авторизации криптовалют в Великобритании, что делает текущие разрешения и обязательства, связанные с деятельностью, отличными от процесса подачи заявок, запланированного для предстоящего режима.
Для пользователей персональная или онлайн-маркировка P2P не отвечает, зарегистрирован ли посредник, законно ли соглашение или как обрабатываются средства клиентов. FCA направляет потребителей в свою фирму Checker для получения разрешений. Эта проверка является отправной точкой; она не проверяет каждую транзакцию или устраняет рыночный и контрагентский риск. Управление по финансовому поведению Великобритании: меры против незаконной пиринговой криптоторговли, 17 сентября 2026 года
Действия регулятора могут повлиять на то, как фирмы документируют процесс регистрации клиентов, мониторинга транзакций и направления. Это практические последствия обновления правоприменения, а не новые правила, объявленные в пресс-релизе. Уведомление FCA не дает количественной оценки полного размера деятельности, которую оно нарушило.
Проверьте текущий периметр, вместо того, чтобы полагаться на заголовки будущих режимов.
Определите, кто организует, выполняет или продвигает сделку P2P и в какой юрисдикции. Проверьте реестр FCA на точное юридическое лицо и разрешения, прочитайте текущее руководство регулятора по борьбе с отмыванием денег и подтвердите, кто контролирует активы на каждом шагу. Маркетинговое использование фирмой «равноправного» не урегулировало ее правовой статус.
Альтернативное объяснение заключается в том, что законная передача между физическими лицами может быть ошибочно принята за вид деятельности, направленной на обеспечение соблюдения. Уведомление касается конкретных операций и предполагаемой незаконной деятельности; факты о сторонах, услугах и юридических обязательствах имеют значение, прежде чем применять его к другому делу.
Продолжайте отделять текущие средства контроля за ПОД и продвижением от будущего крипто-режима FSMA и его окна авторизации. Новые правила, даты или результаты правоприменения должны проверяться на официальных страницах FCA по мере их публикации. Сентябрьское обновление является свидетельством действий в названных местах, а не полной картой каждой крипто-службы Великобритании. Управление по финансовому поведению Великобритании: меры против незаконной пиринговой криптоторговли, 17 сентября 2026 года