La empresa receptora debe poder aceptar las existencias y los registros de transferencias deben identificar lo que movió. Investor.gov describe el Servicio de Transferencia de Cuentas Automatizadas, o ACATS, mientras que FINRA Rule 11870 aborda las transferencias de cuenta de cliente y el tratamiento de activos que necesitan un manejo adicional. SEC Investor.gov: Transferencia de su cuenta de corretaje FINRA Regla 11870: Contratos de transferencia de la cuenta cliente
Seguir las pruebas
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Compare las explicaciones
Intercambiar lentes para ver lo que explica cada cuenta, y lo que sigue siendo incierto.
WFN ejemplo trabajado: supone una cuenta hipotética tiene 50 unidades de una seguridad y 20 de otra. La primera llega a la empresa receptora mientras que la segunda requiere una disposición documentada separada. Una notificación que la transferencia fue procesada no muestra que ambas posiciones movido. La comparación pertinente utiliza los registros de posición y el estado declarado del activo restante. Un crédito hipotético dividendo posterior introduce otro elemento para reconciliar.
WFN ejemplo trabajado: supone una cuenta hipotética tiene 50 unidades de una seguridad y 20 de otra. La primera llega a la empresa receptora mientras que la segunda requiere una disposición documentada separada. Una notificación que la transferencia fue procesada no muestra que ambas posiciones movido. La comparación pertinente utiliza los registros de posición y el estado declarado del activo restante. Un crédito hipotético dividendo posterior introduce otro elemento para reconciliar.
Antes de depender de un aviso de transferencia completado, revise la aceptación de activos de la empresa receptora, las instrucciones de transferencia reales y cualquier excepción identificada. Retenga el estado original y los recibos de la cuenta nueva. Si una posición no transferible necesita una decisión, documente las opciones específicas y sus consecuencias por separado; el mecanismo de transferencia no elige la mejor disposición. Después de la transferencia principal, mantenga una lista de entregas pendientes, que permanecen tenencias y créditos residuales.
Las diferentes categorías de activos necesitan un tratamiento diferente
Investor.gov explica que algunos activos pueden no ser transferibles a la empresa receptora. El propietario de la cuenta debe ser informado sobre tales tenencias y los arreglos disponibles para ellos. Por lo tanto, una solicitud de transferencia no establece que cada posición llegará a través del mismo proceso automatizado. SEC Investor.gov: Transferencia de su cuenta de corretaje
La regla de FINRA aborda por separado los activos no transferibles y de entrega retardada. Para las transferencias de cuentas completas, también requiere el uso de la capacidad de procesamiento residual de crédito disponible de una agencia de compensación registrada para el efectivo y valores que se acumulan después de la transferencia. Ese proceso residual posterior es distinto del movimiento inicial de los puestos principales de cuenta. FINRA Regla 11870: Contratos de transferencia de la cuenta cliente
Cantidades de reacondicionamiento antes de comparar los totales de la cuenta
WFN funcionó ejemplo: suponer una cuenta hipotética tiene 50 unidades de una seguridad y 20 de otra. La primera llega a la firma receptora mientras que la segunda requiere una disposición documentada separada. Una notificación de que la transferencia fue procesada no muestra que ambas posiciones movidas. La comparación pertinente utiliza los registros de posición y el estado declarado del activo restante.
Un crédito hipotético posterior dividendo introduce otro artículo para reconciliar. La transferencia original de valores y el crédito en efectivo subsiguiente son entradas separadas, incluso si ambos se relacionan con la misma inversión. Chequee las declaraciones de carga y recepción para cada. Este ejemplo describe un flujo de trabajo contable; no asume una fecha de dividendo particular, duración de transferencia o calendario de procesamiento del proveedor.
Comparando sólo el valor monetario mostrado de la cuenta puede ocultar el problema porque los precios del mercado también pueden cambiar entre las dos instantáneas. Diferencias de cantidad separadas, movimientos de efectivo y cambios de valoración. Un archivo de posición por posición proporciona una explicación más clara de lo que sigue pendiente que una reclamación de que el total se veía más bajo después de la transferencia.
Defina qué queda por completar
Antes de basarse en un aviso de transferencia completado, revise la aceptación de activos de la empresa receptora, las instrucciones de transferencia reales y las excepciones identificadas. Retenga la declaración original y los recibos de la nueva cuenta. Si una posición no transferible necesita una decisión, documente las opciones específicas y sus consecuencias por separado; el mecanismo de transferencia no elige la mejor disposición.
Después de la transferencia principal, mantenga una lista de entregas pendientes, las existencias restantes y los créditos residuales hasta que se reconcilien. Pregunte a las firmas para los registros vinculados al activo exacto o artículo en efectivo. Este proceso hace una reclamación de terminación revisible y evita prometer que todas las cuentas terminen dentro de un intervalo estándar. El artículo explica el citado marco de contabilidad de valores en EE.UU. en lugar de cada posible transferencia de corredor internacional.