Письменная программа AML и её независимая проверка — разные меры контроля. Правило также различает периодичность проверок в зависимости от деятельности фирмы.

01 · ПОДТВЕРЖДЁННЫЕ ФАКТЫ

Что устанавливает первоисточник

FINRA 3310 требует письменную AML-программу с письменным одобрением старшего руководства. Обычно независимое тестирование ежегодное; для установленных фирм без исполнения клиентских сделок, клиентских счетов и introducing-деятельности предусмотрен двухлетний цикл. FINRA Rule 3310 — Anti-Money Laundering Compliance Program ↗

Проверяющим не может быть исполнитель проверяемых функций, назначенный AML-ответственный или подчинённый одного из них. При соответствующих обстоятельствах правило рекомендует тестирование чаще минимальной периодичности. FINRA Rule 3310 — Anti-Money Laundering Compliance Program ↗

02 · РЕДАКЦИОННЫЙ АНАЛИЗ WFN

Почему это различие важно

Операционный вывод WFN: смена названия должности не создаёт независимости при той же подчинённости. Нужна карта проверяемых функций и обязанностей проверяющего.

Отчёту также необходимы границы работы. Проверка документов не доказывает автоматически работоспособность каждого процесса в течение года.

03 · ЧТО ПРОВЕРИТЬ

Что проверить перед выводами

Сохраняйте обоснование периодичности, полномочия проверяющего, выполненные действия и устранение замечаний. Двухлетнее исключение требует соответствия фактической деятельности условиям нормы.

Разбор относится к FINRA в США и не оценивает отдельную компанию. Технология помогает проверке, но название поставщика не доказывает независимость или выполнение программы.