Si un sitio web de opciones binarias ha bloqueado una retirada, exigió un nuevo pago o desapareció, concéntrese primero en limitar más pérdidas y preservar el registro. La guía de respuesta al fraude de CFTC recomienda pasos para protegerse contra robos adicionales e informar de presunto fraude. En el Reino Unido, la venta minorista de opciones binaria se ha prohibido desde el 2 de abril de 2019; las reglas y las rutas de presentación de informes difieren en otras partes. CFTC: Seis pasos a tomar después de descubrir el fraude FCA: Estafas de opciones binarias y prohibición de venta al por menor del Reino Unido
Seguir las pruebas
Trace cómo el evento podría llegar a los mercados, y luego inspeccionar una explicación competitiva.
Compare las explicaciones
Intercambiar lentes para ver lo que explica cada cuenta, y lo que sigue siendo incierto.
La preservación de pruebas y la presentación de informes seguros pueden apoyar las investigaciones y los exámenes de los proveedores de pagos.
La preservación de pruebas y la presentación de informes seguros pueden apoyar las investigaciones y los exámenes de los proveedores de pagos.
La recuperación depende del proveedor, método de pago, proceso legal y activos disponibles.
Preserve mensajes originales, transacciones y detalles de la cuenta
Guardar la dirección del sitio web, nombre de aplicación, identificador de cuenta, términos de contrato, confirmaciones comerciales, historial de saldos, solicitudes de retiro y cada respuesta. Mantenga emails originales y exportaciones de mensajes con los sellos de tiempo cuando sea posible; tome capturas de pantalla como copias de soporte, no como sustituto de los archivos subyacentes. Recordar el método de pago, fecha, cantidad y destinatario mostrado por el banco o la cartera.
No edite ni borre conversaciones, historial del navegador o avisos de cuenta antes de retener una copia. Si el sitio es accesible, descargue declaraciones y términos cuidadosamente, pero no instale nuevo software o comparta el acceso remoto para recuperarlos. Preserve blockchain transacción hashes y direcciones de la cartera si una transferencia usada cripto, manteniendo las claves privadas y frases de recuperación secretas.
El CFTC advierte que las plataformas de opciones binarias no registradas pueden usar reclamaciones engañosas o no devolver fondos al cliente, y aconseja a los consumidores que revisen el registro y reporten presunto fraude. Su página de respuesta al fraude general cubre pasos después de descubrir fraude que implica opciones binarias y otros productos. Esta lista de verificación de organización de registros es un consejo editorial. CFTC: Evite las plataformas de comercio de opciones binarias no registradas CFTC: Seis pasos a tomar después de descubrir el fraude
Tratar nuevas demandas de pago como una decisión separada
No enviar otro depósito simplemente porque un operador dice que un impuesto, cargo de verificación o actualización de cuenta es requerido para liberar fondos. Verifique cualquier obligación reclamada independientemente a través de detalles de contacto oficiales para la institución pertinente. Un nuevo pago puede aumentar la exposición y no prueba que un saldo mostrado en un sitio web es retirado.
Contacte con el banco, emisor de tarjetas o proveedor de pagos utilizando el número en su sitio web oficial o declaración y pregunte qué disputa, revocación o proceso de presentación de informes de fraude pueden aplicarse. Los límites de tiempo, elegibilidad y los resultados varían por método y jurisdicción, así que no asuma un cargo disponible. Si comparte los datos de inicio de sesión, cambie las contraseñas de un dispositivo limpio y active la autenticación de múltiples factores.
En el Reino Unido, la FCA dice que la venta de opciones binarias a los consumidores minoristas está prohibida y una oferta puede ser no autorizada o una estafa. Fuera del Reino Unido, verifique las reglas locales y el registro de proveedores. El uso de un firma del nombre o logotipo de un regulador no establece la autorización; verifique a través de la lista de registro y advertencia del regulador. FCA: Estafas de opciones binarias y prohibición de venta al por menor del Reino Unido
Use canales oficiales y mantenga un registro de caso fechado
Informe del incidente al regulador financiero y al servicio de cumplimiento de la ley o denuncia de fraude responsable de su ubicación. El CFTC acepta informes sobre el presunto fraude que implica productos dentro de su ámbito de competencia, incluyendo opciones binarias, pero un informe no es una promesa de que se devolverán fondos. Utilice rutas de contacto lista por regulador en lugar de enlaces suministrados por la plataforma.
Haga una cronología de una página con el primer contacto, cada depósito, cada comercio, la solicitud de retirada, cualquier negativa y posteriores llamadas o mensajes. Adjunte copias de registros e identifique lo que se confirma frente a lo que la plataforma se muestra. Pida una referencia de caso y preservarlo. Si una firma está regulada, utilice su proceso de denuncia formal y compruebe el ombudsman o ruta de arbitraje pertinente.
El CFTC señala que los clientes de las empresas que regula pueden tener acceso a su Programa de Reparaciones o arbitraje del NFA en circunstancias elegibles. Esas rutas no cubren cada sitio web o país de las opciones binarias. La prioridad es dejar de pagar los pagos de seguimiento evitables, cuentas seguras y presentar un informe claro a la autoridad correcta. CFTC: Seis pasos a tomar después de descubrir el fraude