Если сайт бинарных опционов заблокировал вывод средств, потребовал новый платеж или исчез, сосредоточьтесь сначала на ограничении дальнейших потерь и сохранении записи. Руководство CFTC по борьбе с мошенничеством рекомендует шаги для защиты от дополнительных краж и сообщать о предполагаемом мошенничестве. В Великобритании розничная продажа бинарных опционных опционов была запрещена со 2 апреля 2019 года; правила и маршруты отчетности отличаются в других местах. CFTC: шесть шагов, которые нужно предпринять после обнаружения мошенничества FCA: мошенничество с бинарными опционами и запрет на розничную торговлю в Великобритании
Следуйте доказательствам
Отследите, как событие может достичь рынков, а затем проверьте конкурирующее объяснение.
Сравнить объяснения
Переключите линзы, чтобы увидеть, что объясняет каждый аккаунт, и что остается неопределенным.
Сохранение доказательств и защищенная отчетность могут поддерживать расследования и обзоры поставщиков платежей.
Сохранение доказательств и защищенная отчетность могут поддерживать расследования и обзоры поставщиков платежей.
Восстановление зависит от поставщика, способа оплаты, юридического процесса и доступных активов.
Сохранение оригинальных сообщений, транзакций и реквизитов учетной записи
Сохраните адрес веб-сайта, имя приложения, идентификатор учетной записи, условия контракта, подтверждения торговли, историю баланса, запросы на вывод средств и каждый ответ. Сохраните оригинальные электронные письма и сообщения с отметками времени, где это возможно; сделайте скриншоты в качестве поддерживающих копий, а не замены базовых файлов. Запишите способ оплаты, дату, сумму и получателя, показанные банком или кошельком.
Не редактируйте и не удаляйте разговоры, историю браузера или уведомления об учетной записи, прежде чем сохранить копию. Если сайт доступен, скачайте заявления и условия тщательно, но не устанавливайте новое программное обеспечение или не делитесь удаленным доступом для их извлечения. Сохраните хэши транзакций блокчейна и адреса кошельков, если передача используется криптография, сохраняя при этом секретные ключи и фразы восстановления.
CFTC предупреждает, что незарегистрированные платформы бинарных опционов могут использовать вводящие в заблуждение претензии или не возвращать средства клиентов, и советует потребителям проверять регистрацию и сообщать о предполагаемом мошенничестве. Его общая страница «Ответ на мошенничество» охватывает шаги после обнаружения мошенничества с использованием бинарных опционных опционов и других продуктов. Этот контрольный список организации записей является редакционным советом. CFTC: Избегайте незарегистрированных торговых платформ бинарных опционов CFTC: шесть шагов, которые нужно предпринять после обнаружения мошенничества
Относитесь к новым требованиям оплаты как к отдельному решению
Не отправляйте другой депозит просто потому, что оператор говорит, что для выпуска средств требуется налог, верификационный сбор или обновление счета. Проверяйте любое заявленное обязательство самостоятельно через официальные контактные данные для соответствующего учреждения. Новый платеж может увеличить подверженность и не доказывает, что баланс, отображаемый на веб-сайте, является снимаемым.
Свяжитесь с банком, эмитентом карты или поставщиком платежных услуг, используя номер на своем официальном веб-сайте или в заявлении, и спросите, какие могут применяться процедуры оспаривания, отзыва или отчетности о мошенничестве. Сроки, право на участие и результаты варьируются в зависимости от метода и юрисдикции, поэтому не думайте, что доступна обратная плата. Если вы поделились данными входа в систему, измените пароли с чистого устройства и включите многофакторную аутентификацию.
В Великобритании FCA говорит, что продажа бинарных опционов розничным потребителям запрещена, и предложение может быть несанкционированным или мошенническим. За пределами Великобритании проверьте местные правила и регистрацию поставщика. Использование фирмой имени или логотипа регулятора не устанавливает авторизацию; проверьте через собственный реестр регулятора и список предупреждений. FCA: мошенничество с бинарными опционами и запрет на розничную торговлю в Великобритании
Используйте официальные каналы и сохраните датированный журнал дел
Сообщите об инциденте финансовому регулятору и правоохранительной службе или службе отчетности о мошенничестве, ответственной за ваше местоположение. CFTC принимает отчеты о предполагаемом мошеннистве с использованием продуктов в рамках своей компетенции, включая бинарные опционы, но отчет не является обещанием, что средства будут возвращены. Используйте контактные маршруты, перечисленные регулятором, а не ссылки, предоставляемые платформой.
Составьте одностраничную хронологию с первым контактом, каждым депозитом, каждой сделкой, запросом на вывод средств, любым отказом и последующими звонками или сообщениями. Приложите копии записей и определите, что подтверждено, а что только что отображается на платформе. Запросите ссылку на случай и сохраните ее. Если фирма регулируется, используйте ее формальный процесс подачи жалобы и проверьте соответствующий омбудсмен или арбитражный маршрут.
CFTC отмечает, что клиенты регулируемых ею фирм могут иметь доступ к ее Репарационной программе или арбитражу NFA в соответствующих обстоятельствах. Эти маршруты не охватывают каждый веб-сайт или страну бинарных опционов. Приоритет заключается в том, чтобы прекратить последующие платежи, которые можно избежать, обеспечить безопасность счетов и представить четкий отчет в нужный орган. CFTC: шесть шагов, которые нужно предпринять после обнаружения мошенничества