وإذا كان موقع إلكتروني للخيارات الثنائية قد أعاق الانسحاب، وطلب دفعة جديدة أو اختفى، وركز أولا على الحد من المزيد من الخسارة وحفظ السجل، ويوصي التوجيه الذي قدمته لجنة مكافحة الإرهاب بشأن حالات الغش باتخاذ خطوات للحراسة من السرقة الإضافية والإبلاغ عن حالات الغش المشتبه فيها، وفي المملكة المتحدة، تم حظر بيع التجزئة للخيارات ثنائية منذ 2 نيسان/أبريل 2019؛ وتختلف القواعد وطرق الإبلاغ في أماكن أخرى. CFTC: Six Steps to Take after Discovering Fraud FCA: Binary options scams and the UK retail prohibition
اتبعوا الأدلة
تتبع كيف يمكن أن يصل الحدث إلى الأسواق، ثم تفحص تفسيرا منافسا.
تفسيرات مقارنة
ابدل العدسات ليرى ما يفسره كل حساب وما لا يزال غير مؤكد
ويمكن لحفظ الأدلة وتأمين الإبلاغ أن يدعما التحقيقات واستعراضات تقديم المدفوعات.
ويمكن لحفظ الأدلة وتأمين الإبلاغ أن يدعما التحقيقات واستعراضات تقديم المدفوعات.
ويتوقف الاسترداد على مقدِّم الخدمات، وطريقة السداد، والإجراءات القانونية، والأصول المتاحة.
حفظ الرسائل والمعاملات وتفاصيل الحسابات الأصلية
(ب) حفظ عنوان الموقع الشبكي، واسمه، ومحدد الحسابات، وشروط العقد، وتأكيدات التجارة، وتاريخ التوازن، وطلبات الانسحاب، وكل رد؛ والاحتفاظ بالبريد الإلكتروني الأصلي وصادرات الرسائل بأوقات زمنية، حيثما أمكن؛ وتلقي الطلقات الشاشة كنسخ داعمة، وليس بديلا للملفات الأساسية؛ وتسجيل طريقة الدفع، وتاريخه، ومقداره، وتلقيه التي يبيّنها المصرف أو المحفظة.
لا تحرر أو تحذف المحادثات أو تدوين تاريخ المصفوف أو إشعارات الحسابات قبل الاحتفاظ بنسخة، وإذا كان الموقع متاحاً، تُحمّل البيانات والمصطلحات بعناية، ولكنها لا تُنشئ برامجيات جديدة أو تتقاسم سبلاً بعيدة لاسترجاعها، وتُستخدم معاملات الحافظة في السلاسل المُحفظة، وعناوين المحفظة إذا استخدم التحويل في الحفظ، مع إبقاء المفاتيح الخاصة والعبارات السرية.
وتحذر لجنة التجارة الدولية من أن منابر التشغيل الثنائية غير المسجلة قد تستخدم مطالبات مضللة أو لا تسدد أموال العملاء، وتسدي المشورة للمستهلكين للتحقق من تسجيل المشتبه في ارتكابهم أعمال غش والإبلاغ عنها، وتغطي صفحتها العامة المتعلقة بالاحتيال خطوات بعد اكتشاف الاحتيال الذي ينطوي على خيارات ثنائية ومنتجات أخرى، وهذه القائمة المرجعية لنظم السجلات هي مشورة تحريرية. CFTC: Avoid Unregistered Binary Options Trading Platforms CFTC: Six Steps to Take after Discovering Fraud
معالجة طلبات الدفع الجديدة كمقرر منفصل
ولا ترسل أي ودائع أخرى لمجرد أن المشغل يقول إن فرض ضريبة أو رسوم تحقق أو رفع مستوى الحسابات يتطلب الإفراج عن الأموال، وإثبات أي التزام مدعى به بصورة مستقلة عن طريق تفاصيل الاتصال الرسمية للمؤسسة المعنية، ويمكن أن يزيد الدفع الجديد من التعرض، ولا يثبت أن الرصيد المعروض على موقع على شبكة الإنترنت يمكن سحبه.
اتصل بالمصرف أو مصدر البطاقات أو مقدم الدفع باستخدام الرقم على موقعه الرسمي أو بيانه، وسأل عن أي نزاع أو عملية للتذكر أو الإبلاغ عن الغش قد تنطبق، وتختلف الحدود الزمنية والأهلية والنتائج حسب الأسلوب والاختصاص، ولا تفترض بالتالي إعادة الشحن، وإذا ما تقاسمت تفاصيل الدخول، تغير كلمة السر من جهاز نظيف، وتسمح بالتوثيق من جهات متعددة.
وفي المملكة المتحدة، يقول قانون المنافسة النزيهة أن بيع الخيارات الثنائية للمستهلكين التجزئة محظور، ويمكن عدم منحه أو احتيال على عرض، خارج المملكة المتحدة، والتحقق من القواعد المحلية وتسجيل مقدمي الخدمات، ولا يُسمح باستخدام الشركة لاسم أو شعار منظم، والتحقق من سجل المحكم وقائمة الإنذار. FCA: Binary options scams and the UK retail prohibition
استخدام القنوات الرسمية والاحتفاظ بسجل قضيّة مُؤرخ
إبلاغ الجهة التنظيمية المالية ودائرة إنفاذ القانون أو الإبلاغ عن الغش المسؤولة عن موقعكم، وتقبل لجنة مكافحة الإرهاب تقارير عن الغش المشتبه فيه الذي ينطوي على منتجات في إطار اختصاصها، بما في ذلك الخيارات الثنائية، ولكن التقرير لا يعد وعدا بإعادة الأموال، واستخدام طرق الاتصال القائمة على التنظيم بدلا من ربطها بالمنبر.
(ب) أن يُدرج في جدول زمني صفحة واحدة على العنوان الأول، كل إيداع، كل تداول، طلب سحب، أي رفض، أو نداءات أو رسائل لاحقة، وأن يُرفق نسخ من السجلات ويُحدد ما هو مُثبت مقابل ما هو عليه المنبر فقط، وأن يطلب إشارة إلى حالة، وأن يحفظها، وإذا ما تم تنظيم الشركة، يُستخدم عملية تقديم الشكاوى الرسمية ويتحقق من طريقة أمين المظالم أو التحكيم ذات الصلة.
وتلاحظ لجنة التجارة الحرة أن زبائن الشركات التي تنظمها قد يكون لهم إمكانية الوصول إلى برنامج التعويضات أو التحكيم في إطار اتفاق الضمان الاجتماعي في ظروف مؤهلة، ولا تشمل هذه الطرق كل موقع من المواقع الشبكية أو البلدية ذات التشغيل الثنائي، وتتمثل الأولوية في وقف مدفوعات المتابعة التي يمكن تجنبها، وتأمين الحسابات، وتقديم تقرير واضح إلى السلطة المختصة. CFTC: Six Steps to Take after Discovering Fraud